Pastel Patrimoine

Un conseil en trois temps

Notre accompagnement se fait tout au long de votre vie, c'est pourquoi nous prenons le temps de vous connaître.

• Un rendez-vous de connaissance

Ce premier rendez-vous gratuit et sans engagement d'environ une heure va nous permettre de vous présenter notre cabinet, notre fonctionnement et les domaines dans lesquels nous pouvons vous aider. Nous vous remettons un Document de Premier Entré en Relation (DPER) qui vous présente l'ensemble de nos inscriptions règlementaires, nos principaux fournisseurs et notre mode de rémunération.

La deuxième partie de ce rendez-vous sera sous le signe de l'écoute. Nous dresserons ensemble un portrait de votre situation en terme civil, financier, immobilier et social. Après avoir collecté les informations nécessaires à notre travail, nous discuterons ensemble de vos projets, besoins et objectifs dans le temps.

• La contractualisation de notre relation

Après ce premier rendez-vous, nous vous ferons parvenir une Lettre de Mission Patrimoniale et/ou Sociale. Celle-ci définira les différentes missions que nous aurons déterminées ensemble lors de notre rendez-vous de découverte et un calendrier de réalisation de ces dernières.

Nous aurons alors pu chiffrer le temps de travail et donc les honoraires qui accompagnerons ces tâches. Après votre accord, nous réaliserons le Bilan Patrimonial.

• Remise du bilan patrimonial et mise en place des solutions

Lors de ce deuxième rendez-vous nous vous remettons notre Bilan Patrimonial. Il est composé de deux parties :

• un Audit Patrimonial : une photographie de votre situation. Nous allons jouer avec différentes hypothèses de vie (augmentation/diminution des revenus ; départ d'un enfant rattaché ; décès d'un des époux et inversement, une augmentation du patrimoine...). Cette première partie sera accompagnée de commentaires et conclusions.

Une fois ce document remis, vous serez libre de réaliser ces investissements avec vos acteurs habituels, ou bien de les mettre en place avec nos partenaires.

• une Stratégie Patrimoniale : nos conseils et nos propositions. Au regard de l'Audit Patrimonial et de vos besoins, projets, objectifs, nous vous proposerons des solutions civils, financières immobilières ou sociales qui correspondront à votre demande.

Si vous avez décidé de mettre en place les solutions de placement avec nos partenaires, ou si vous souhaitez simplement pouvoir faire un point régulier de votre situation, nous pouvons mettre en place un suivi patrimonial. Une Lettre de mission de suivi sera alors établie entre nous afin de contractualiser nos engagements réciproque. Cette mission comprend :

• La mise à jour régulière du bilan patrimonial,
• L’évaluation et le suivi des investissements préconisés,
• L’assistance personnalisée en matière patrimoniale
• et au choix l'assistance en matière de déclarations de revenus

Les missions sont réalisées à partir des informations communiquées par le client et dépendant donc de véracité des informations. Vous vous engagez donc à nous fournir l'ensemble des éléments relevant de votre situation civile, patrimonial et financière.

Le tarif de ce suivi est variable en fonction de l'importance de votre patrimoine, de la diversité de vos placements et de votre choix concernant l'assistance en matière de déclarations de revenus.